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<article xsi:noNamespaceSchemaLocation="http://jats.nlm.nih.gov/publishing/1.1/xsd/JATS-journalpublishing1-mathml3.xsd" dtd-version="1.1" xmlns:xlink="http://www.w3.org/1999/xlink" xmlns:mml="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"><front><journal-meta><journal-id journal-id-type="publisher-id">SSSD</journal-id><journal-title-group><journal-title>Scientific and Social Sustainable Development</journal-title></journal-title-group><issn>3066-8964</issn><eissn>3066-8980</eissn><publisher><publisher-name>Art and Design</publisher-name></publisher></journal-meta><article-meta><article-id pub-id-type="doi">10.61369/SSSD.2025060002</article-id><article-categories><subj-group subj-group-type="heading"><subject>Article</subject></subj-group></article-categories><title>基于大数据的应用统计在金融风险预测中的实践探索</title><url>https://artdesignp.com/journal/SSSD/1/6/10.61369/SSSD.2025060002</url><author>曲奕</author><pub-date pub-type="publication-year"><year>2025</year></pub-date><volume>1</volume><issue>6</issue><history><date date-type="pub"><published-time>2025-05-28</published-time></date></history><abstract>大数据时代的来临，为金融行业带来海量数据资源，应用统计技术与大数据融合，在金融风险预测领域展现出巨大潜力。本文深入剖析基于大数据的应用统计在金融风险预测中的实践，阐述应用统计的优势，详细介绍信用风险、市场风险、操作风险预测中的具体应用，分析实践面临的挑战并提出应对策略，结合实际案例展示应用成效，展望未来发展趋势，旨在为金融机构利用大数据提升风险预测能力、增强风险管理水平提供有益参考。</abstract><keywords>大数据,应用统计,金融风险预测,风险管理</keywords></article-meta></front><body/><back><ref-list><ref id="B1" content-type="article"><label>1</label><element-citation publication-type="journal"><p>&amp;nbsp;[1]张晓燕,李楚,龙亮.数字金融对系统性金融风险的影响&amp;mdash;&amp;mdash;基于金融监管的调节效应分析[J].财经科学,2025,(02):1-15.&amp;nbsp;[2]刘兆轩. 大数据与人工智能在金融风险管理中的应用 [J]. 今日财富, 2025, (05): 37-39.&amp;nbsp;[3]王田. 大数据在金融风险预测与管理中应用的相关思考 [J]. 老字号品牌营销, 2024, (21): 96-98.&amp;nbsp;[4]木强,秦琳琳. 金融风险管理中的统计模型与方法 [J]. 商讯, 2024, (13): 88-91.&amp;nbsp;[5]郭长冬, 多模多维的大数据驱动型金融风险感知与评估系统. 北京市, 度小满科技(北京)有限公司, 2023-12-01.&amp;nbsp;[6]徐永. 基于机器学习的中国系统性金融风险测算及影响因素研究 [J]. 金融发展评论, 2023, (10): 44-61.&amp;nbsp;&amp;nbsp;[7]陈耀辉,马凌云. 基于Copula-GARCH模型的互联网金融市场风险测度 [J]. 南京财经大学学报, 2021, (01): 22-33.&amp;nbsp;&amp;nbsp;[8]谭中明,王逍,杨素敏. 基于压力指数的系统性金融风险跨市场传导研究 [J]. 经济论坛, 2023, (07): 139-152.&amp;nbsp;[9]梁砺波,张小婉,张瑞恒,等.双向开放与银行业风险：基于泊松回归的&amp;ldquo;U&amp;rdquo;型关系再检验[J].西部金融,2025,(02):16-21.&amp;nbsp;[10]曾青云. 资本市场量化投资的风险及风险控制策略研究 [J]. 投资与合作, 2022, (06): 4-6.</p><pub-id pub-id-type="doi"/></element-citation></ref></ref-list></back></article>
